Unser Prozess

1. Kostenfreies Erstgespräch

Das kostenfreie Erstgespräch dient dazu, dass sie Ihre Erwartungen und Wünsche erläutern sowie Ihre Fragen stellen können, die Ihnen wichtig sind. Gleichzeitig hilft es uns Ihr konkretes Anliegen genau zu verstehen. Sie erhalten alle Informationen wie unsere Zusammenarbeit aussehen kann und Sie haben danach einen genauen Überblick zu unserer Arbeitsweise. Danach können wir abschätzen wie hoch der Zeitaufwand sein wird und Ihnen eine Auskunft zu den Beratungskosten geben.

Natürlich spielt auch die menschliche Ebene eine sehr wichtige Rolle. Nach dem Erstgespräch können Sie und auch wir in Ruhe entscheiden, ob wir zu Ihnen und Sie zu uns passen.

2. Tiefenprüfung & Bestimmung Risikobereitschaft

Im ersten Schritt unserer Zusammenarbeit möchten wir Ihre „Brille aufsetzen“ und genau verstehen was Sie wirklich bewegt. Welche ganz persönlichen Werte, Wünsche und Motive treiben Sie an und warum? Wo stehen Sie heute? Welche Themen beschäftigen Sie? Worüber machen Sie sich Sorgen oder Gedanken beim Thema Geld? Was bedeutet Ihnen Geld? Wo möchten Sie in Zukunft leben? Welche Unterstützung erwarten Sie genau von uns? etc.

Zu den Grundlagen gehört ebenfalls Ihre Risikobereitschaft genau zu bestimmen. Allerdings nicht nur als Kapitalanleger, sondern als Finanzentscheider. Wir nutzen dafür ein professionelles System. Die Erkenntnisse aus Ihrem individuellen Risikobericht helfen dabei ein neues Verständnis für Risiko und Finanzentscheidungen zu gewinnen.

3. Daten- und Bestandsaufnahme & Budgetplanung

Als weitere Grundlage benötigen wir natürlich auch Ihren Status Quo. Das heißt alle Informationen zu Ihren Bestandsverträgen, die für Ihre Finanzplanung notwendig sind. Dazu zählen, sowohl private und berufliche Vorsorge- und Anlageverträge, Immobilien- und Betriebsvermögen, als auch Ansprüche aus der gesetzlichen Rente.

Anschließend stimmen wir Ihre individuelle Budgetplanung ab. Darunter zählen z.B.  Vermögensüberschüsse, mögliche Sparbeträge, aktuelle Kreditverpflichtungen, Lebensstandard jetzt und in der Rente, familiäre Verpflichtungen und Erfordernisse, Erbschaften etc.

4. Erstellung Ihrer persönlichen Finanzplanung

Auf Basis aller Informationen aus den vorherigen Gesprächen wird für Sie eine individuelle Finanzplanung bzw.  Ruhestandsplanung entworfen. Hier sind alle Bereiche gebündelt, die für Sie zum Thema Geld und Lebensplanung relevant sind. (Vermögen / Immobilien / Betriebsvermögen / Erbschaft / Rentenplanung / etc.). Diese Bündelung bewirkt eine totale Vereinfachung und zurückgewonnene Kontrolle für Sie über Ihr Vermögen.

5. Strategische Beratung

Darauf können Sie sich heute schon freuen!

Ziel ist es, dass Sie wieder „Flughöhe“ und dadurch Souveränität über Ihr Vermögen gewinnen. Diese gewonnene Zeit darf ab sofort für Ihre Familie und Ihre Leidenschaften reserviert werden.

Kernthema ist in diesem Gespräch ist es, Ihnen Ihre persönliche & strategische Finanzplanung in Verbindung aller gewünschten Einzelthemen aufzuzeigen. Sie erhalten eine klare Navigation zu Ihren Zielen als Grundlage für kluge Finanzentscheidungen.

Kluge Entscheidungen für die Zukunft zu treffen, heißt auf langjährige Erfahrungen und fundiertes Fachwissen zu vertrauen. Hierbei fließen neueste wissenschaftliche Forschungsergebnisse aus der Kapitalmarktforschung weltweit ein. Daneben arbeiten wir mit sorgfältig ausgewählten Spezialisten aus allen relevanten Finanzbereichen zusammen. Wir verfügen über einzigartige Netzwerke und bieten unseren Kunden dadurch die Möglichkeit, über breit gestreute Investitionsstrategien auf den internationalen Kapitalmärkten strukturiert zu investieren.

6. Umsetzung

Selbstverständlich erhalten Sie auch die benötigte Unterstützung bei der konkreten Umsetzung Ihrer Finanzplanung. Sie bekommen Zugang zu provisionsfreien Anlagen und Vorsorgeverträgen. 

7. Vermögensverwaltung & langfristige Zusammenarbeit

Durch unsere zahlreichen persönlichen Gespräche haben wir gemeinsam eine vertrauensvolle Basis geschaffen. Wir kennen uns nun gut und können besser einschätzen, inwieweit wir uns eine langfristige Partnerschaft vorstellen können.

Die ganzheitliche Finanzplanung ist das Fundament. Diese langfristig und diszipliniert auf Kurs zu halten, besonders in stürmischen Zeiten, ist die Königsdisziplin.

Ihr Leben hat sich in den letzten Jahren ständig weiterentwickelt, ebenso wie die globalen Kapitalmärkte sowie die politischen und gesetzlichen Rahmenbedingungen.

Wir stehen Ihnen mit aktuellen Informationen, einem externen Blick und Antworten auf Ihre Fragen zur Seite. Unser Ziel ist es, Ihnen Zeit zu sparen, damit Sie sich auf Ihre Familie und Ihre Leidenschaften konzentrieren können. Es gab sicherlich Momente, in denen Sie Herausforderungen allein bewältigen mussten. Eine langfristige Begleitung Ihres finanziellen Lebensweges sowie ein konsequentes, gemeinsames Navigieren durch mögliche Schwierigkeiten sind aber entscheidend.

Sollten Sie für bestimmte Themenbereiche keinen Ansprechpartner haben, unterstützen wir Sie durch regelmäßige Überprüfung Ihrer aktuellen Situation und, falls notwendig, durch kontinuierliche Anpassungen an die unvermeidlichen Überraschungen des Lebens.

LERNEN WIR UNS KENNEN

In einem kostenlosen und unverbindlichen Erstgespräch haben Sie die Gelegenheit, uns und unsere Vorgehensweise kennenzulernen.

Wir nehmen uns die Zeit, Sie und Ihr spezifisches Anliegen besser zu verstehen.

Erst im Anschluss können sowohl Sie als auch wir in aller Ruhe abwägen, ob eine langfristige Zusammenarbeit für beide Seiten von Interesse ist.

 

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